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金融创新激发企业倍增活力 探索东莞金融新模式

9月初,东莞市政府与中国建设银行股份有限公司各有关分行、公司,举行支持与服务东莞市全面落实粤港澳大湾区城市群发展规划合作协议签约仪式,未来五年建设银行将向东莞提供不少于2000亿元综合授信支持,支持东莞科技金融、产业创新等多个方面的建设。

这仅是金融突围“倍增”的路径之一。为了推进“倍增计划”的实施,东莞提出金融突围目标:打造新兴金融集聚发展高地,至2020年,东莞提升全市金融业增加值占地区生产总值的比重达8%以上,社会直接融资比例提升至30%以上。

金融的突围战与东莞制造业如影随形。2017年的东莞,正在从资源要素驱动向创新驱动转型,在东莞制造一路向前的身影中,金融创新始终相伴相随。从设立科技银行、开展知识产权质押融资,到探索投贷联动的创新服务,一系列有助于优化科技金融环境的政策正在出台,一系列科技金融创新产品、一大批科技金融融合发展的方案涌现,呈现出这座城市金融创新的因子不断活跃的良好势头。

正如东莞市委书记吕业升所强调的,东莞实施“倍增计划”,要牢牢抓住金融开放创新这个“催化剂”,推动金融更好服务实体经济的创新发展。

1 银行试水科技金融缓解“融资难”

广东硕源科技股份有限公司2017年成功获得了建行银行推出的科技金融贷款,凭借多项专利获得了纯专利权质押贷款,缓解了在技术研发和企业运营上的资金压力。

硕源科技获得融资贷款后,迅速解决了短期的资金问题,获得了充裕的流动资金。该公司负责人感慨道:“于轻资产的企业而言,我们最大的资产是这些专利,解决了公司短期运营资金的需求,也盘活了公司的知识产权等无形资产。”

在资金充足的情况下,硕源科技顺利扩大生产,新购入生产设备,加之自主研发的自动化设备投入生产,企业今年上半年的营业收入较去年同期增长44.28%;归属于挂牌公司股东的净利润为356.36万元,较上年同期增长11.53%。

东莞建行相关负责人介绍:“一开始银行试水做这种质押贷款也是心里没底的,通过严格的风险把控和对产业的设计,设定了规范性的准则。”该负责人说,专利质押贷款是由“政府风险补偿贴息贷款”两方面组成。若企业出现风险,由政府来兜底,降低银行的风险。

像硕源科技这样的企业不在少数,易步机器人、汇成真空等企业也通过专利权质押获得融资贷款。根据去年公布的《东莞建设金融强市总体规划(2016—2025)》,东莞将通过未来5—10年的努力,构建以服务先进制造业和现代服务业为主的金融投融资体系,形成具有区域特色的现代金融强市。

在打造现代金融强市的大背景下,企业和银行的互动,不仅纾解了企业融资之困,而且激发金融科技产业融合发展的活力与潜力。记者了解到,不仅东莞建行,东莞招商银行、东莞农商银行、东莞银行等多家传统银行针对知识产权质押,也推出了各种融资服务。以前,中小微企业的贷款业务往往处于劣势,也被看作是不挣钱业务,如今却变成“香饽饽”。现在,越来越多的传统银行开始试水中小微贷款业务,为抢得中小微客户各出奇招。

随着越来越多科技型的中小微企业受惠,东莞在构建科技金融服务平台方面再度发力,大力促进科技资源与金融资本的有效对接,为企业的创新发展解决后顾之忧。

今年3月,东莞市科技局、建行东莞分行联合举办普惠性科技金融试点工作启动仪式,建行率先提出面向科技企业的“技术流”和“能力流”评价体系,小微科技企业挣积分就能申请贷款,50分以上最高可获400万元“科技信用”贷款。

省社科院财政金融研究所所长任志宏说,实现直接融资与间接融资“两条腿”走路,两种融资方式协调发展,才能真正解决中小微企业融资问题。

2 构建基金聚集产融发展生态圈

倍增企业众生药业与北京正和正信投资管理有限公司共同发起设立医药健康产业并购基金,并购基金总规模拟定为5亿元。

众生药业有关负责人说:“并购基金致力于通过产业整合与并购重组,为公司提供优质项目资源的选择和储备,帮助公司巩固现有的行业地位和竞争优势。”据了解,并购基金将主要根据众生药业的发展战略,围绕主营业务,在医药健康领域寻找具有行业优势和良好发展潜力的优质企业,进行股权投资。

众生药业并非个案,岭南园林、正业科技企业也等借力资本市场的发展实现跨越式发展。为了推动基金体系不断构建和完善,东莞市政府与深创投等多家实力雄厚的金融机构合作,发起设立50亿元产业投资母基金、200亿元基础设施和公共服务投资基金等多只政策性引导基金,发挥财政资金“四两拨千斤”的引导和激励作用。

乘着“倍增”的春风,作为传统的金融机构也积极寻求创新发展机会,延伸参与实体经济的触角。今年3月初,在全市重大项目签约仪式上,一只规模高达10亿元的产业基金吸引了不少业界人士的目光。与一般上市公司联手股权投资机构设立产业基金不同的是,这只基金由易事特和东莞农商行发起设立,由此掀开银企联手成立产业基金的序幕。

更引人关注的是,作为发起人之一的东莞农商行在当日成立了多个产业基金,包括岭南园林产业基金、松山湖公共基础建设基金及松山湖产业投资母基金、厚街会展产业引导基金,总规模达67亿元。

可见,在金融创新的大背景下,银行正在寻求新的模式,以摆脱传统信贷投放的局限,进一步延伸参与实体经济的触角,支持实体经济发展。

万江龙湾梧桐资本小镇、松山湖基金小镇今年接连落户东莞,打开了东莞探路基金小镇建设的序幕。“借助基金小镇这一新兴的资本运作服务平台和基金集聚区,吸引各类新型金融组织的聚集。”万江龙湾梧桐资本小镇负责人黄建军说,未来将有效引导社会资本投向东莞重点发展产业和拟培育产业,直接实现资本和企业的对接,推动经济结构优化。

基金业被东莞市政府视为东莞新兴金融业的“扛把子”。今年6月,东莞市政府出台的《关于加快培育发展新兴金融业态推动实体经济发展的实施意见》(以下简称《意见》)明确指出,东莞将构建基金业发展的良好生态体系,以丰富的项目源、完整的产业链条、一流的配套环境为支撑,构建功能齐全、互相协同的基金业集聚发展生态体系,至2020年的目标是:市镇两级政府引导基金财政出资规模超300亿元,经登记备案基金主体增至1000家以上,各类基金总规模超3000亿元,带动上市及新三板挂牌企业超500家。

尽管该《意见》出台仅三个月,但各项工作正飞速推进中。如10亿元产业投资母基金已成立,子基金也已筛选出一部分;东莞首只“倍增”基金——“东莞市倍增优选股权投资基金”已于7月份正式设立,首期规模不低于1亿元,其最大的特点就是有5家实力国企出资,且主要投向“倍增”试点企业。

3 撬动供应链金融占据产业风口

8月24日,在北京召开的全国小微企业大数据融资研讨会上,作为东莞企业代表的盟大集团创始人李实出现在现场。他在研讨会上深刻阐述了大数据为塑化产业链上下游中小企业服务的“盟大模式”,创新产融合作模式的“大易有塑探索”,及缓解中小企业融资贵、融资难的“产业链金融新尝试”,引起了与会者的广泛共鸣。

大易有塑的产融合作模式,是东莞近年来不断进行金融创新、培育新兴金融业态的典型代表之一。金融是现代经济的血液,经过多年发展,东莞基本形成了结构合理、功能完善、运行稳健的传统金融体系,对东莞的经济社会发展作出较大贡献。

李实说:“我们希望通过产业链生态服务体系去优化重构产业生产力结构,以推动全国塑料化工产业的转型升级。未来盟大不仅能将沉淀的大数据运用到各个线上、线下场合,解决融资问题,而且帮助传统企业做更多的增值供应链服务。”

此外,互联网金融企业木头人和瑾瑜科技也涉足供应链金融领域。其中,木头人近年来一直关注木材流通领域的供应链金融,每年的交易金额也有上亿元;瑾瑜科技旗下的融裕贷,则专注服务五金模具上下游产业链市场,目前平台累计交易额约3亿元。

不仅盟大集团、汇富集团、木头人、瑾瑜科技等一大批优质的莞企开始涉足供应链金融业务,实力强大的上市企业也开始涉足供应链金融,并开始大规模的布局。

2016年,东莞老牌上市公司——东莞控股与广东宏川集团在天津滨海新区共同发起设立一家内资商业保理公司——宏通商业保理,注册资本为5亿元,其中东莞控股出资4.75亿元,持股95%。据悉,宏通商业保理将与东莞控股围绕路桥工程应收款及仓储企业供应链开展保理业务,与宏川集团围绕其核心仓储企业开展供应链保理业务。

“这样既可有效保障保理业务的开展,也可实现内部资源的协同整合,提升集团整体的运营效率。”东莞控股相关负责人说。

作为东莞市值最大的上市企业,搜于特早在2015年就将目光投向了供应链金融,随后成立了全资子公司搜于特供应链公司,专注服装行业供应链金融;此外,其还在前海成立了商业保理公司,围绕公司本身上下游企业开拓商业保理业务。

在精准的产业布局下,搜于特不仅遏制了业绩下滑的态势,而且黑马逆袭,营收、利润实现了“双丰收”。在第一季度,搜于特营收同比增长近200%,净利润增长近100%。搜于特方面表示,受益于供应链业务,企业实现了跨越式发展,在今年第一季度其供应链管理业务实现营收18.28亿元,同比增长321.8%。

在业内人士看来,供应链金融的巨大潜力,使上市公司开始重新审视与上下游中小企业的关系。中信建投证券分析师徐博表示,金融行业丰厚的净利润、广阔的市场发展空间以及相对较低的进入门槛,是上市公司进军供应链金融的主要原因。

东莞市政府也看到了供应链金融对产业发展的重大促进作用。在6月发布的“加快培育发展新兴金融业态”的政策中,将新型供应链金融放在了重要的位置,鼓励东莞制造业重点企业,规模较大的外贸综合服务、商贸流通企业,以供应链为切入点,大力发展供应链金融业务,整合产业链资源,提升产业链整体竞争力。

该政策还提出了具体的目标,如推动至少10家符合条件的制造业重点企业,20家服务业龙头企业结合产业特点,开展供应链金融业务;在五大支柱和四大特色产业中打通3条完整的供应链融资渠道,巩固提升产业链整体竞争力。

金融创新助力倍增时间轴

2016年12月

东莞公布《东莞建设金融强市总体规划(2016—2025)》,将构建以服务先进制造业和现代服务业为主的金融投融资体系。

2017年3月9日

全市85个重大项目集中签约,其中金融和类金融项目占26个(产业基金和类金融项目22个,总规模411亿元)。

2017年3月

东莞市科技局、建行东莞分行联合举办普惠性科技金融试点工作启动仪式。

2017年6月

举行“倍增计划”试点企业集约化发展首场交流分享现场会。

2017年6月22日

出台《关于加快培育发展新兴金融业态推动实体经济发展的实施意见》。

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