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广东:全口径跨境融资拓展企业发展空间

2017年1月11日,央行发布《中国人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知》(银发〔2017〕9号,下称“9号文”),对原有的全口径跨境融资宏观审慎管理框架做了进一步完善。据介绍,9号文拓宽了企业和金融机构的融资空间,尤其是将企业融资额度直接增至其净资产的两倍,有助于解决企业“融资难、融资贵”问题;调整了金融机构余额计算内容,间接释放了金融机构的跨境融资空间;提高了企业跨境融资自主权,企业可以根据境内外资金成本自主安排跨境融资的币别、金额及期限长短,方便企业融入境外低成本资金,并可意愿结汇。

广东省是外向型经济大省,企业跨境融资需求旺盛,9号文的发布实施对于广大企业和金融机构无疑是一大利好。据了解,新政直接将企业的跨境融资最大限额由原来的净资产的1倍增至2倍,大幅增加了企业融入境外资金的空间,解决了部分企业的融资困境。如某石化码头仓储公司因建设需要,拟跨境融资人民币5.1亿元,但按旧政策计算的融资额度仅为4.5亿元,尚有0.6亿元的融资需求,这一难题在9号文出台后便迎刃而解。东莞某电子科技有限公司原融资额度为人民币1243.4万元,减除已借入2笔境外贷款额度后的跨境融资额度仅剩人民币176万元,难以满足其研发投入经费需求。9号文实施后,企业可用跨境融资额度重新释放至人民币1419.4万元,资金问题得到有效缓解。

据介绍,目前外商投资企业可在“投注差”模式和“9号文”模式二选一进行备案。9号文实施后大幅提升企业融资额度,外商投资企业也更愿意选择按“9号文”模式备案。如广东南沙自贸区一家外商投资企业在“投注差”模式下可融入的境外资金上限约为人民币3亿元,而在“9号文”模式下境外资金上限为人民币4.4亿元。考虑到可以增加1.4亿元的融资额度,该企业最终选择按“9号文”模式备案。据统计,截至2017年2月末,广东省辖内(不含深圳,下同)共办理了391笔企业全口径跨境融资签约备案业务,备案金额折合61.6亿美元。

全口径跨境融资新政不仅能有效满足企业的融资需求,还可以提升金融机构境外融资空间。据了解,9号文允许被动负债、境外同业拆借等不纳入金融机构跨境融资风险加权余额计算,且金融机构向客户提供的内保外贷由原来的100%降为20%纳入跨境融资风险加权余额计算,间接释放了金融机构境外融资空间,有利于银行拓展其他外汇业务。广州地区某法人银行负责人向记者表示,新政实施后,该行在开展非居民存款业务方面更加灵活及便利。某外国银行境内分行负责人也表示,内保外贷计算比例的降低有效解决其融资额度不足、其他外汇业务发展受限制等问题。截至2017年2月末,广东省辖内已有19家银行完成全口径跨境融资业务备案,全口径跨境融资风险加权余额上限合计人民币1379.6亿元。

人民银行广州分行有关负责人向记者表示,下一步,将继续加强政策宣传推广与服务工作,提高企业对新政的理解程度,引导企业将跨境融资视为常态化融资渠道;深入了解市场主体诉求,帮助企业解决实际困难,推动辖内跨境投融资便利化;鼓励银行优化完善其全球分支机构授信管理体系,帮助企业充分利用好境内、外两个融资市场,支持企业尤其是中小微企业开展全口径跨境融资业务、充分享受新政红利。

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