2018年01月18日 星期四 服務咨詢:968115
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金融創新激發企業倍增活力 探索東莞金融新模式

9月初,東莞市政府與中國建設銀行股份有限公司各有關分行、公司,舉行支持與服務東莞市全面落實粵港澳大灣區城市群發展規劃合作協議簽約儀式,未來五年建設銀行將向東莞提供不少于2000億元綜合授信支持,支持東莞科技金融、產業創新等多個方面的建設。

這僅是金融突圍“倍增”的路徑之一。為了推進“倍增計劃”的實施,東莞提出金融突圍目標:打造新興金融集聚發展高地,至2020年,東莞提升全市金融業增加值占地區生產總值的比重達8%以上,社會直接融資比例提升至30%以上。

金融的突圍戰與東莞制造業如影隨形。2017年的東莞,正在從資源要素驅動向創新驅動轉型,在東莞制造一路向前的身影中,金融創新始終相伴相隨。從設立科技銀行、開展知識產權質押融資,到探索投貸聯動的創新服務,一系列有助于優化科技金融環境的政策正在出臺,一系列科技金融創新產品、一大批科技金融融合發展的方案涌現,呈現出這座城市金融創新的因子不斷活躍的良好勢頭。

正如東莞市委書記呂業升所強調的,東莞實施“倍增計劃”,要牢牢抓住金融開放創新這個“催化劑”,推動金融更好服務實體經濟的創新發展。

1 銀行試水科技金融緩解“融資難”

廣東碩源科技股份有限公司2017年成功獲得了建行銀行推出的科技金融貸款,憑借多項專利獲得了純專利權質押貸款,緩解了在技術研發和企業運營上的資金壓力。

碩源科技獲得融資貸款后,迅速解決了短期的資金問題,獲得了充裕的流動資金。該公司負責人感慨道:“于輕資產的企業而言,我們最大的資產是這些專利,解決了公司短期運營資金的需求,也盤活了公司的知識產權等無形資產。”

在資金充足的情況下,碩源科技順利擴大生產,新購入生產設備,加之自主研發的自動化設備投入生產,企業今年上半年的營業收入較去年同期增長44.28%;歸屬于掛牌公司股東的凈利潤為356.36萬元,較上年同期增長11.53%。

東莞建行相關負責人介紹:“一開始銀行試水做這種質押貸款也是心里沒底的,通過嚴格的風險把控和對產業的設計,設定了規范性的準則。”該負責人說,專利質押貸款是由“政府風險補償貼息貸款”兩方面組成。若企業出現風險,由政府來兜底,降低銀行的風險。

像碩源科技這樣的企業不在少數,易步機器人、匯成真空等企業也通過專利權質押獲得融資貸款。根據去年公布的《東莞建設金融強市總體規劃(2016—2025)》,東莞將通過未來5—10年的努力,構建以服務先進制造業和現代服務業為主的金融投融資體系,形成具有區域特色的現代金融強市。

在打造現代金融強市的大背景下,企業和銀行的互動,不僅紓解了企業融資之困,而且激發金融科技產業融合發展的活力與潛力。記者了解到,不僅東莞建行,東莞招商銀行、東莞農商銀行、東莞銀行等多家傳統銀行針對知識產權質押,也推出了各種融資服務。以前,中小微企業的貸款業務往往處于劣勢,也被看作是不掙錢業務,如今卻變成“香餑餑”。現在,越來越多的傳統銀行開始試水中小微貸款業務,為搶得中小微客戶各出奇招。

隨著越來越多科技型的中小微企業受惠,東莞在構建科技金融服務平臺方面再度發力,大力促進科技資源與金融資本的有效對接,為企業的創新發展解決后顧之憂。

今年3月,東莞市科技局、建行東莞分行聯合舉辦普惠性科技金融試點工作啟動儀式,建行率先提出面向科技企業的“技術流”和“能力流”評價體系,小微科技企業掙積分就能申請貸款,50分以上最高可獲400萬元“科技信用”貸款。

省社科院財政金融研究所所長任志宏說,實現直接融資與間接融資“兩條腿”走路,兩種融資方式協調發展,才能真正解決中小微企業融資問題。

2 構建基金聚集產融發展生態圈

倍增企業眾生藥業與北京正和正信投資管理有限公司共同發起設立醫藥健康產業并購基金,并購基金總規模擬定為5億元。

眾生藥業有關負責人說:“并購基金致力于通過產業整合與并購重組,為公司提供優質項目資源的選擇和儲備,幫助公司鞏固現有的行業地位和競爭優勢。”據了解,并購基金將主要根據眾生藥業的發展戰略,圍繞主營業務,在醫藥健康領域尋找具有行業優勢和良好發展潛力的優質企業,進行股權投資。

眾生藥業并非個案,嶺南園林、正業科技企業也等借力資本市場的發展實現跨越式發展。為了推動基金體系不斷構建和完善,東莞市政府與深創投等多家實力雄厚的金融機構合作,發起設立50億元產業投資母基金、200億元基礎設施和公共服務投資基金等多只政策性引導基金,發揮財政資金“四兩撥千斤”的引導和激勵作用。

乘著“倍增”的春風,作為傳統的金融機構也積極尋求創新發展機會,延伸參與實體經濟的觸角。今年3月初,在全市重大項目簽約儀式上,一只規模高達10億元的產業基金吸引了不少業界人士的目光。與一般上市公司聯手股權投資機構設立產業基金不同的是,這只基金由易事特和東莞農商行發起設立,由此掀開銀企聯手成立產業基金的序幕。

更引人關注的是,作為發起人之一的東莞農商行在當日成立了多個產業基金,包括嶺南園林產業基金、松山湖公共基礎建設基金及松山湖產業投資母基金、厚街會展產業引導基金,總規模達67億元。

可見,在金融創新的大背景下,銀行正在尋求新的模式,以擺脫傳統信貸投放的局限,進一步延伸參與實體經濟的觸角,支持實體經濟發展。

萬江龍灣梧桐資本小鎮、松山湖基金小鎮今年接連落戶東莞,打開了東莞探路基金小鎮建設的序幕。“借助基金小鎮這一新興的資本運作服務平臺和基金集聚區,吸引各類新型金融組織的聚集。”萬江龍灣梧桐資本小鎮負責人黃建軍說,未來將有效引導社會資本投向東莞重點發展產業和擬培育產業,直接實現資本和企業的對接,推動經濟結構優化。

基金業被東莞市政府視為東莞新興金融業的“扛把子”。今年6月,東莞市政府出臺的《關于加快培育發展新興金融業態推動實體經濟發展的實施意見》(以下簡稱《意見》)明確指出,東莞將構建基金業發展的良好生態體系,以豐富的項目源、完整的產業鏈條、一流的配套環境為支撐,構建功能齊全、互相協同的基金業集聚發展生態體系,至2020年的目標是:市鎮兩級政府引導基金財政出資規模超300億元,經登記備案基金主體增至1000家以上,各類基金總規模超3000億元,帶動上市及新三板掛牌企業超500家。

盡管該《意見》出臺僅三個月,但各項工作正飛速推進中。如10億元產業投資母基金已成立,子基金也已篩選出一部分;東莞首只“倍增”基金——“東莞市倍增優選股權投資基金”已于7月份正式設立,首期規模不低于1億元,其最大的特點就是有5家實力國企出資,且主要投向“倍增”試點企業。

3 撬動供應鏈金融占據產業風口

8月24日,在北京召開的全國小微企業大數據融資研討會上,作為東莞企業代表的盟大集團創始人李實出現在現場。他在研討會上深刻闡述了大數據為塑化產業鏈上下游中小企業服務的“盟大模式”,創新產融合作模式的“大易有塑探索”,及緩解中小企業融資貴、融資難的“產業鏈金融新嘗試”,引起了與會者的廣泛共鳴。

大易有塑的產融合作模式,是東莞近年來不斷進行金融創新、培育新興金融業態的典型代表之一。金融是現代經濟的血液,經過多年發展,東莞基本形成了結構合理、功能完善、運行穩健的傳統金融體系,對東莞的經濟社會發展作出較大貢獻。

李實說:“我們希望通過產業鏈生態服務體系去優化重構產業生產力結構,以推動全國塑料化工產業的轉型升級。未來盟大不僅能將沉淀的大數據運用到各個線上、線下場合,解決融資問題,而且幫助傳統企業做更多的增值供應鏈服務。”

此外,互聯網金融企業木頭人和瑾瑜科技也涉足供應鏈金融領域。其中,木頭人近年來一直關注木材流通領域的供應鏈金融,每年的交易金額也有上億元;瑾瑜科技旗下的融裕貸,則專注服務五金模具上下游產業鏈市場,目前平臺累計交易額約3億元。

不僅盟大集團、匯富集團、木頭人、瑾瑜科技等一大批優質的莞企開始涉足供應鏈金融業務,實力強大的上市企業也開始涉足供應鏈金融,并開始大規模的布局。

2016年,東莞老牌上市公司——東莞控股與廣東宏川集團在天津濱海新區共同發起設立一家內資商業保理公司——宏通商業保理,注冊資本為5億元,其中東莞控股出資4.75億元,持股95%。據悉,宏通商業保理將與東莞控股圍繞路橋工程應收款及倉儲企業供應鏈開展保理業務,與宏川集團圍繞其核心倉儲企業開展供應鏈保理業務。

“這樣既可有效保障保理業務的開展,也可實現內部資源的協同整合,提升集團整體的運營效率。”東莞控股相關負責人說。

作為東莞市值最大的上市企業,搜于特早在2015年就將目光投向了供應鏈金融,隨后成立了全資子公司搜于特供應鏈公司,專注服裝行業供應鏈金融;此外,其還在前海成立了商業保理公司,圍繞公司本身上下游企業開拓商業保理業務。

在精準的產業布局下,搜于特不僅遏制了業績下滑的態勢,而且黑馬逆襲,營收、利潤實現了“雙豐收”。在第一季度,搜于特營收同比增長近200%,凈利潤增長近100%。搜于特方面表示,受益于供應鏈業務,企業實現了跨越式發展,在今年第一季度其供應鏈管理業務實現營收18.28億元,同比增長321.8%。

在業內人士看來,供應鏈金融的巨大潛力,使上市公司開始重新審視與上下游中小企業的關系。中信建投證券分析師徐博表示,金融行業豐厚的凈利潤、廣闊的市場發展空間以及相對較低的進入門檻,是上市公司進軍供應鏈金融的主要原因。

東莞市政府也看到了供應鏈金融對產業發展的重大促進作用。在6月發布的“加快培育發展新興金融業態”的政策中,將新型供應鏈金融放在了重要的位置,鼓勵東莞制造業重點企業,規模較大的外貿綜合服務、商貿流通企業,以供應鏈為切入點,大力發展供應鏈金融業務,整合產業鏈資源,提升產業鏈整體競爭力。

該政策還提出了具體的目標,如推動至少10家符合條件的制造業重點企業,20家服務業龍頭企業結合產業特點,開展供應鏈金融業務;在五大支柱和四大特色產業中打通3條完整的供應鏈融資渠道,鞏固提升產業鏈整體競爭力。

金融創新助力倍增時間軸

2016年12月

東莞公布《東莞建設金融強市總體規劃(2016—2025)》,將構建以服務先進制造業和現代服務業為主的金融投融資體系。

2017年3月9日

全市85個重大項目集中簽約,其中金融和類金融項目占26個(產業基金和類金融項目22個,總規模411億元)。

2017年3月

東莞市科技局、建行東莞分行聯合舉辦普惠性科技金融試點工作啟動儀式。

2017年6月

舉行“倍增計劃”試點企業集約化發展首場交流分享現場會。

2017年6月22日

出臺《關于加快培育發展新興金融業態推動實體經濟發展的實施意見》。

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三部門關于印發《機器人產業發展規劃(2016-2020年)》的通知

為貫徹落實好《中國制造2025》將機器人作為重點發展領域的總體部署,推進我國機器人產業快速健康可持續發展,特制定本規劃,規劃期為2016-2020年。

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